PRÉSENTATION

HALIATUS Patrimoine est un cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine situé à Guipavas, Brest. Après un parcours professionnel riche, Loïc Béguin décide de fonder en 2019 ce cabinet à partir d’une idée simple.

Je souhaitais créer un accompagnement patrimonial sur-mesure en mêlant des compétences souvent éparpillées entre différentes professions.

Juriste de formation, son dirigeant met ainsi à disposition un panel de compétences très diversifiées. Intervenant à l’Université de Bretagne Occidentale sur des thématiques juridiques, fiscales ou financières, il cultive une passion pour une approche humaine et transversale du Conseil en Gestion de Patrimoine.

Je ne voulais pas me limiter à une approche segmentée du patrimoine. Je voulais en saisir tous les aspects techniques sans perdre la dimension éminemment relationnelle du conseil.

Le Cabinet vise une relation stable et pérenne dans le temps, bâtie sur le conseil et la confiance.

Pour moi, l’expertise d’un patrimoine c’est la connaissance d’une personne.

Loïc BÉGUIN

Gérant d'Haliatus Patrimoine

Notre équipe

Marine BARAZER

Erwan CALVEZ

Amandine PRIMEL

Loïc BÉGUIN

Notre métier

HALIATUS Patrimoine s’appuie sur une méthodologie de travail claire et vertueuse.

Dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée.

ENTRÉE EN RELATION

BILAN

Remise de documents réglementaires

Pour identifier avec précision vos attentes et l'état de vos actifs patrimoniaux

ÉTUDE

de votre situation en intégrant tous les facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique.

STRATÉGIE

selon votre profil de risque.

PROPOSITIONS

de solutions en adéquation avec vos objectifs.

SUIVI

et actualisation de vos investissements. Une veille permanente nous permet de saisir les opportunités de marché.

Notre rémunération

La confiance est l’une des valeurs fondamentales chez HALIATUS PATRIMOINE, et la confiance passe par la transparence sur notre rémunération.

Le temps des premiers échanges, nécessaire pour faire connaissance et définir les besoins ne génère pas de tarification.

Puis, deux modes de rémunération peuvent s’en suivre :

Les honoraires de conseil
Les commissions reversées par nos partenaires

Les honoraires

Notre prestation de conseil peut porter sur une mission ponctuelle (bilan patrimonial, coordination d’un projet d’acquisition ou de cession d’entreprise, mais également sur une mission continue dans l’année en complément du travail réalisé par l’expert-comptable, le notaire…

Ainsi, en fonction de la complexité de la mission et du temps passé sur l’étude des optimisations, nous établissons un devis qui prendra par la suite la forme d’une lettre de mission.

Les commissions

Dans certains cas, les besoins exprimés ou les solutions d’optimisations retenues nécessitent de se tourner vers nos partenaires pour trouver le placement, les produits financiers ou les assurantielles nécessaires.

Dans cette hypothèse, le cabinet percevra une commission ou rétrocession pour le travail de recherche, de mise en place et de suivi.